Vous en avez assez de payer des frais bancaires sur vos retraits et vos paiements. Vous aimeriez profiter d’une carte bancaire premium, sans avoir besoin de justifier de vos revenus. La carte Metal Sogexia est sans conteste faite pour vous. Quels sont les avantages comparatifs de cette carte très haut de gamme ? Plafonds de paiement, frais bancaires à l’étranger, assurances exclusives, Sogexia Club : découvrez toutes les caractéristiques de ce moyen de paiement haut de gamme dans notre article.

Les avantages de la carte Metal Sogexia

La carte bancaire métallisée de la Fintech Sogexia comporte plusieurs points différenciants. Voici les principaux arguments plaidant en sa faveur.

Une carte élégante et moderne

La carte Metal brille d’abord par son esthétisme. Fabriquée en acier inoxydable, sa couleur noire tranche avec la classique carte bleue. Les inscriptions sont gravées au laser avec une police d’écriture moderne.

La carte Metal pèse 15 grammes et contient une puce en palladium. Elle affiche les logos de la Fintech Sogexia et du réseau Mastercard auquel elle appartient. Au recto, la carte aborde un design stylisé avec la représentation du globe terrestre et des pays en format vectorisé. L’inscription Sogexia Club rappelle enfin les nombreux avantages exclusifs offerts aux titulaires.

Une carte payante, mais plusieurs services gratuits

L’abonnement à l’offre packagée incluant la carte Metal Sogexia coûte 10 euros par mois. Ce tarif est compétitif par rapport aux offres similaires du marché avoisinant les 15 euros par mois. Grâce à cette formule premium, le titulaire récupère une bonne partie de son investissement en bénéficiant de moins de frais bancaires.

Tous les retraits en euros et en devises sont gratuits. Le client n’a pas besoin de compter le nombre de retraits par mois dans les distributeurs automatiques de billets (DAB). Il n’a pas non plus à faire attention au réseau auquel est rattaché le DAB. En revanche, ce service est payant pour l’offre Sogexia classique.

La carte Metal est également pratique pour les déplacements à l’étranger. Si l’offre d’entrée de gamme prélève une commission sur les paiements en devises, ce n’est pas le cas avec l’offre premium. Le titulaire profite au passage du taux de change en temps réel sans surcoût.

Bon à savoir : les assurances exclusives de la carte Metal Sogexia

Actuellement, la carte Metal n’est pas associée à des garanties d’assurances et d’assistance. Toutefois, la Fintech Sogexia a prévu d’inclure des garanties exclusives pour protéger le titulaire et ses proches dans son quotidien.

Les assurances de la carte Metal Soxegia concerneront l’assistance durant les déplacements hors domicile et à l’étranger, mais aussi des couvertures au cours des voyages, des achats en ligne ou de difficultés financières.

Les plafonds élevés de la carte Metal

La solution premium apporte plus de souplesse à l’utilisateur. Cette marge de manœuvre est illustrée par le montant des plafonds de la carte Metal. Ils s’élèvent jusqu’à 30 000 euros pour les opérations de paiement par mois, et jusqu’à 3 500 euros de retraits par mois.

À titre de comparaison, voici la différence des limites de paiements et de retraits entre la carte Mastercard et la carte Metal Sogexia pour un compte particulier :

• Retraits par carte :
  • par jour :
    • carte classique : 1 000 euros ;
    • carte Metal : 1 000 euros.
  • par mois :
    • carte classique : 2 000 euros ;
    • carte Metal : jusqu’à 3 500 euros.
• Paiements par carte :
  • par jour :
    • carte classique : 5 000 euros ;
    • carte Metal : jusqu’à 30 000 euros.
  • par mois :
    • carte classique : 7 500 euros ;
    • carte Metal : jusqu’à 30 000 euros.

L’accès au Sogexia Club pour faire des économies

La carte Metal ouvre un accès direct au Sogexia Club. L’objectif de la Fintech est de récompenser les clients fidèles utilisant leur carte bancaire pour faire leurs achats.

Jusqu’à 20 % de réduction sur les achats en ligne avec la Carte Metal

Les membres du Sogexia Club peuvent espérer jusqu’à 20 % de réduction sur le montant de leurs achats en ligne. Il faut compter en moyenne 7 % de ristournes dans un réseau large de 1 100 marchands partenaires.

Achats de la vie quotidienne ou idées cadeaux, les offres exclusives et les promotions spéciales couvrent énormément de secteurs d’activité :

• matériel d’entretien voiture,
• produits de luxe ;
• produits de puériculture ;
• vêtements et rayon textile ;
• voyages et tourisme ;
• produits bios.

Un fonctionnement très simple

De l’adhésion à la récupération de ses économies, le fonctionnement du service Sogexia Club est particulièrement simple, mais rémunérateur.

1. Souscrire à l’offre Sogexia Club. Rendez-vous sur le site sogexiaclub.com en choisissant un mail et un mot de passe personnalisés. Cliquez sur le lien proposé dans le mail de sécurisation reçu.
2. Faire ses achats. Consultez la liste des sites partenaires et faites vos achats de manière habituelle avec la carte Metal.
3. Cumuler les remboursements. Chaque achat en ligne avec l’offre Sogexia Club permet d’emmagasiner des récompenses sous la forme d’un pourcentage du montant de la facture. Au dispositif de cashback s’ajoutent des codes promos et autres coupons de réduction.
4. Demander le versement du solde des récompenses. Le transfert des économies perçues sur le compte de paiement Sogexia est possible dès 20 euros accumulés. L’opération est totalement gratuite. Il suffit de :
   • cocher les lignes de remboursements dans la rubrique « Mon Compte Remboursements », puis de cliquer sur l’onglet « Encaisser » ;
   • lire la page « récapitulatif de ma demande d’encaissement » avant d’appuyer sur le bouton « valider » ;
   • remplir les renseignements pour demander, puis valider le versement ;
   • consulter le tableau des historiques pour avoir le suivi des remboursements dans le temps.

Bon à savoir : quel intérêt pour Sogexia de proposer ce type de services ?

Sogexia est un apporteur d’affaires pour les enseignes partenaires. La Fintech leur permet d’avoir de nouveaux clients. En contrepartie de ce service, Sogexia perçoit une commission. L’établissement de paiement a choisi de redistribuer à sa clientèle tout ou partie de cette commission, sous forme de récompenses forfaitaires et de cashback au prorata du montant.

Les différences entre l’offre gratuite et payante de Sogexia

La formule avec la carte Metal reprend tous les atouts de l’offre standard avec des frais en moins et une plus grande souplesse.

Une carte premium sans justificatif de revenus

Ouvrir un compte de paiement Sogexia séduit, car aucune barrière à l’entrée ne s’applique. Généralement, le client doit justifier d’un minimum de revenus pour accéder à l’offre bancaire. Et s’il veut éviter cette contrainte, il doit faire un apport suffisant. Avec Sogexia, rien de tout cela. L’établissement ne demande qu’un justificatif d’identité et un justificatif de domiciliation pour pouvoir s’inscrire et bénéficier de ses solutions de paiement.

L’offre Sogexia accessible aux jeunes et aux interdits bancaires

L’offre, y compris celle de la carte métallique, est accessible à tout le monde, même aux interdits bancaires et aux personnes fichées à la Banque de France. Outre les clients en difficultés financières, Sogexia est un bon moyen de disposer de vrais services de paiement pour les jeunes actifs et les étudiants. Ces derniers ont droit à un compte de paiement et une carte de débit Mastercard.

Un tarif compétitif sur le marché

Les frais sont réduits au strict minimum avec l’offre standard et disparaissent quasiment avec l’offre payante. Avec un abonnement de 10 euros par mois, la carte bancaire noire en métal est parfaitement compétitive sur le marché par rapport à la concurrence.

Une carte à contrôle de solde pour éviter les déficits

Pour valider une opération, le solde du compte est interrogé avant chaque opération. S’il est suffisant, alors le paiement ou le retrait est validé. Dans le cas contraire, le titulaire doit recharger sa carte Metal. Comment ? Par virement bancaire par exemple grâce au RIB européen associé (la mise en place d’un RIB français est prévue pour février 2022).

Résultat, le titulaire n’est jamais dans le rouge. Il est inutile de surveiller son compte en fin de mois ou de risquer de devoir verser de coûteux taux d’intérêt débiteurs (agios). En revanche, pas de découvert bancaire possible ni chéquier.

De nombreuses fonctionnalités utiles depuis l’appli mobile

En optant pour la carte bancaire noire en métal de Sogexia, le client dispose d’un espace personnel en ligne. Simple particulier ou dirigeant d’une entreprise, il peut gérer son budget depuis l’application mobile.

Par exemple, la catégorisation des dépenses ventile les transactions selon leur finalité (loyers, dépenses alimentaires, divers abonnements, etc.). L’utilisateur peut visualiser graphiquement ses mouvements, grâce à l’outil « Statistiques ». Tout devient plus simple dans la gestion de son solde, de ses entrées et de ses sorties d’argent.

Le client pilote également les caractéristiques de sa ou de ses cartes bancaires. Il peut notamment choisir de verrouiller ou de déverrouiller le paiement sans contact. Il a la possibilité d’ajuster ses plafonds de paiement en fonction de son activité et de ses dépenses ponctuelles.

Du côté des clients professionnels, la présence de fonctionnalités facilite l’exercice de comptabilité :

• historique illimité ;
• notifications d’alerte en temps réel ;
• export comptable au format PDF ou au format CSV.

Les 3 points clés à retenir sur la carte métal :

• La carte Metal correspond à l’offre premium de Sogexia ;
• La carte Metal est payante (abonnement mensuel de 10 euros), mais rend gratuites toutes les opérations de retraits et de paiements, en euros et en devises et possède une palette d’assurances et de garanties incluses ;
• La carte métallique est liée à l’offre Sogexia Club, permettant de récupérer une partie des dépenses engagées dans des achats en ligne chez des enseignes partenaires.

Vous souhaitez des renseignements sur les caractéristiques de la Carte Metal Sogexia ? Vous avez une question précise sur les différences entre nos offres standard et premium ? Contactez nos équipes immédiatement pour obtenir toutes les informations sur ce moyen de paiement haut de gamme.